в России начинают действовать новые правила денежных переводов и снятия наличных. Они направлены на борьбу с отмыванием денег и защиту граждан от мошеннических атак.
Что изменилось?
Для переводов свыше 100 000 рублей , особенно без открытия банковского счёта или через электронные кошельки, потребуется полная идентификация .
Теперь необходимо указать:
Паспортные данные;
Адреса регистрации и проживания;
Цель перевода;
Данные получателя.
Лимит упрощённой идентификации повышен — теперь он составляет до 100 000 рублей вместо прежних 15 000.
Банки получили право временно ограничивать снятие наличных до 50 000 рублей на срок 48 часов , если они зафиксируют подозрительную активность.
Также гражданам разрешено назначить доверенное лицо из числа близких родственников , которое сможет подтверждать крупные операции при необходимости.
Эти меры направлены на усиление финансовой безопасности и предотвращение использования банковских систем для преступных целей.
Зачем это нужно?
Предотвращение отмывающих денег схем ;
Снижение рисков хищений и кибермошенничества ;
Ужесточение контроля над нелегальными финансовыми транзакциями .
Новые правила затрагивают как физических, так и юридических лиц. Особенно они касаются пользователей электронных кошельков, которые раньше могли совершать крупные операции без дополнительной проверки.
