С 1 января 2026 года российские банки начнут блокировать подозрительные переводы по расширенному перечню из 12 признаков. Центробанк ужесточает контроль, чтобы эффективнее противодействовать финансовым мошенникам.
К новым критериям относятся переводы человеку, с которым не было операций последние полгода, если за сутки до этого клиент перевел себе более 200 тысяч рублей через СБП. Также под подозрение попадут сделки после смены номера телефона в онлайн-банке или при фиксации на смартфоне «подозрительных событий», например, смены операционной системы.
Банки будут проверять информацию из новой госсистемы «Антифрод» и анализировать операции в банкоматах. Первые признаки для блокировки переводов появились еще в 2018 году, а с 2024-го их стало шесть. С августа 2025 года действуют ограничения на снятие наличных при нехарактерном поведении клиента.
