Банки по всей России начали массово приостанавливать операции по счетам клиентов даже за безобидные на первый взгляд действия — например, за переводы самому себе. Причина — ужесточение контроля за отмыванием денег и автоматизация систем финансового мониторинга. Под подозрение попадают крупные и регулярные переводы между своими счетами, внезапное снятие накопленных средств, поступления от третьих лиц, зачисления на недавно открытые реквизиты и дробление больших сумм на мелкие.
Во всех таких случаях банк временно блокирует счёт и требует пояснений. Клиентам приходится подтверждать происхождение денег, назначение операций и даже личность — иногда по видеосвязи. Финансисты рекомендуют заранее уведомлять банк о крупных операциях и избегать «подозрительного» поведения, даже если все переводы — свои и легальные.
