С 17 июня вступают в силу новые правила, которые могут заставить задуматься даже о самых обычных денежных переводах. Если вы привыкли пояснять цели платежей — например, “за ремонт”, “за работу” или “товар”, — теперь это может стать причиной для блокировки вашей банковской карты.
Почему так происходит? Дело в законе №115-ФЗ , который обязывает банки отслеживать подозрительные финансовые операции. Системы мониторинга анализируют не только сумму и получателя, но и комментарии к переводам . Некоторые фразы могут сработать как “красная кнопка”, запуская проверку, которая иногда заканчивается ограничением доступа к счету.
«Неправильные» слова: Что спровоцирует банк
Дмитрий из Екатеринбурга недавно столкнулся с такой ситуацией:
“На прошлой неделе перевёл другу 5000 рублей с пометкой ‘за работу’ — на следующий день карта заблокирована. Оказалось, что система восприняла это как возможную предпринимательскую деятельность без регистрации.”
Вот список слов и фраз, которые лучше избегать:
«Оплата услуг» – банк может подумать, что вы занимаетесь нелегальным бизнесом.
«Товар» – звучит как продажа без оформления ИП или ООО.
«Зарплата» – если вы не работодатель, это может вызвать подозрения.
