Банки в России массово начали блокировать счета клиентов даже за операции, на первый взгляд безобидные — например, за переводы самим себе. Причиной стали ужесточённые требования по борьбе с отмыванием денег и автоматизированные системы финансового мониторинга, которые реагируют на «аномальное» поведение.
Под подозрение попадают крупные и регулярные переводы между своими счетами, внезапный вывод накопленных средств, поступления от третьих лиц, зачисления на недавно открытые реквизиты и дробление крупных сумм на мелкие транзакции. В таких случаях банк автоматически приостанавливает все операции до подтверждения легальности операций — что может занять от нескольких часов до нескольких дней. Эксперты советуют заранее информировать банк о крупных операциях и избегать подозрительных схем, даже если деньги — свои.
