Правительство Великобритании намерено ужесточить контроль за происхождением средств на банковских счетах граждан. Налоговая инспекция HMRC (Her Majesty’s Revenue and Customs) объявила о начале новой кампании, направленной на выявление незадекларированных доходов.
Согласно новым правилам, если на вашем банковском счёте в любой момент времени находится сумма более 3 500 фунтов стерлингов , налоговики могут запросить подробное обоснование источника этих средств .
Что изменилось?
Ранее подобные проверки проводились выборочно — например, при подозрении на легализацию доходов или уклонение от налогов. Теперь же британская налоговая система переходит к проактивному мониторингу всех операций , включая:
Переводы между физическими лицами
Пополнение счёта через кэшбэк, продажи на онлайн-платформах (например, eBay, Vinted)
Получение подарков от родственников или друзей
Доходы от цифровых активов и инвестиций
При этом даже законные средства потребуется документально подтвердить.
Как будут проходить проверки?
- Автоматический алгоритм будет сканировать данные по операциям в банках.
- Если сумма на счёте превышает порог в 3 500 GBP , система отправляет сигнал в HMRC.
- Гражданину направляется официальный запрос с требованием предоставить:
- Документы о доходах
- Контракты, чеки, декларации
- Подтверждение перевода (например, договор о продаже вещи)
- Если источник денег не будет ясен, может быть начата процедура доначисления налогов и штрафов .
Почему это вызвало волну критики?
Пользователи соцсетей и правозащитники уже окрестили инициативу «слежкой за кошельками» :
«А теперь докажите, что вы не мошенник»
«Им не хватает налогов — теперь они до малейшей копейки будут добираться»
«Это конец финансовой приватности»
Некоторые эксперты указывают, что нововведение может ударить по самозанятым, фрилансерам и тем, кто получает дополнительный доход вне традиционной системы.
